Voiko muuton vähentää verotuksessa?

Olet sopimassa muuttoa ja mietit, voitko hyödyntää kotitalousvähennystä muuttokuluissasi – täysin ymmärrettävä kysymys, sillä muutto on usein tuhansia euroja maksava projekti. Hyvä uutinen: vaikka varsinainen muuttopalvelu, pakkaustyö ja tavaroiden kuljetus eivät oikeuta muutto kotitalousvähennykseen, muuttosiivouksesta, uusien huonekalujen kokoamisesta ja IT-laitteiden asennuksesta voit saada merkittävän verosäästön, kunhan ne hinnoitellaan erikseen. Tässä oppaassa käymme läpi tarkalleen, mitkä muuttoon liittyvät kulut kelpaavat kotitalousvähennykseen muuton yhteydessä ja miten varmistat, että saat hyödyn käytännössä.

Miksi muuttokustannukset kiinnostavat verotuksessa?

Muutto on usein merkittävä taloudellinen panostus, joten monet etsivät tapoja keventää muuttokulut verotuksessa. Kotitalousvähennys tarjoaa mahdollisuuden saada takaisin osan tietyistä kotitaloutta palvelevista töistä, mikä tekee aiheesta kiinnostavan muuttajille.

Kotitalousvähennys on verotuksen keino tukea kotitalouksien palvelujen käyttöä ja vähentää harmaata taloutta. Vähennys koskee työn osuutta, ei materiaaleja tai tarvikkeita. Vuonna 2026 kotitalousvähennyksen enimmäismäärä on 2 500 euroa per henkilö vuodessa, ja omavastuuosuus on 100 euroa per henkilö. Vähennys tehdään suoraan verosta eikä verotettavasta tulosta, mikä tekee siitä erityisen arvokkaan tavan pienentää verotaakkaa muuton yhteydessä.

Muuton yhteydessä syntyy monenlaisia kustannuksia, joista osa voi täyttää muuttopalvelun kotitalousvähennyksen kriteerit. Tärkeintä on ymmärtää, mitkä työt luokitellaan tavanomaiseksi kotitaloustyöksi ja mitkä kuuluvat vähennyskelvottomaan kuljetuspalveluun. Oikea palvelujen erittely jo tarjouspyyntövaiheessa voi tarkoittaa satoja euroja verosäästöjä.

Voiko varsinaisen muuttopalvelun vähentää verotuksessa?

Varsinainen muuttopalvelu ei oikeuta kotitalousvähennykseen. Muuttotyö ei ole luonteeltaan tavanomaista kotitaloustyötä, vaan kertaluonteista kuljetuspalvelua, joka tapahtuu pääosin asunnon ulkopuolella.

Muualla kuin asunnossa tai vapaa-ajan asunnossa tehdyn työn perusteella ei saa vähennystä. Tämä tarkoittaa, että kuljetus- ja siirtovaihe ei ole vähennyskelpoista toimintaa.

Muuttoon liittyvä irtaimiston pakkauspalvelu sekä vanhojen huonekalujen purkaminen ja siirtäminen eivät oikeuta kotitalousvähennykseen, koska nämä työt katsotaan osaksi kuljetuspalvelua eivätkä ne tapahdu kotitaloustyön luonteisena toimintana asunnossa. Sen sijaan asunnossa tapahtuva järjestely uudessa kodissa voi tietyissä tilanteissa olla vähennyskelpoista. Lisätietoja kotitalousvähennyksen soveltamisesta löydät Verohallinnon sivuilta vero.fi.

Mitkä muuttoon liittyvät työt oikeuttavat kotitalousvähennykseen?

Tietyt muuton yhteydessä tehtävät työt voivat oikeuttaa kotitalousvähennys muutto -etuun, kun ne hinnoitellaan erikseen varsinaisesta muuttotyöstä. Alla olevat palvelut ovat tyypillisiä esimerkkejä, joita muuttaja voi hyödyntää verosäästöihin samalla, kun kilpailuttaa muuttopalvelunsa.

Muuttosiivouksen verovähennys on yksi merkittävimmistä hyödyistä. Sekä vanhan että uuden asunnon siivoaminen oikeuttaa vähennykseen, kun se tilataan erikseen hinnoiteltuna kotitalouspalveluna yritykseltä tai yksityiseltä elinkeinonharjoittajalta.

Uusien huonekalujen kokoaminen on toinen tärkeä vähennyskelpoinen työ muuton yhteydessä. Tämä eroaa vanhojen huonekalujen purkamisesta ja kokoamisesta muuton yhteydessä, jotka eivät ole vähennyskelpoisia. Kun pyydät muuttoyritykseltä tarjouksen, pyydä huonekalujen kokoaminen hinnoiteltuna erikseen, jotta voit hyödyntää muuttopalvelun kotitalousvähennyksen tältä osin.

Vähennyskelpoinen työ	Ei-vähennyskelpoinen työ
Muuttosiivouksen verovähennys	Varsinainen muuttotyö
Uusien huonekalujen kokoaminen	Vanhojen huonekalujen purku
Sälekaihtimien asennus	Pakkauspalvelut
IT-laitteiden asennus	Tavaroiden kuljetus

Sälekaihtimien ja muiden kiinteiden sisustusratkaisujen asennustyö kuuluu myös kotitalousvähennykseen. Samoin tieto- ja viestintätekniikan laitteiden, ohjelmistojen ja tietoliikenneyhteyksien asennus-, kunnossapito- ja opastustyöt oikeuttavat vähennykseen. Muuton yhteydessä kannattaa lisäksi selvittää, oikeuttavatko uuden asunnon kodinkoneiden asennus ja kytkentä tai turvalukon asennus vähennykseen, sillä nämä ovat yleisiä töitä, jotka muuttaja usein teettää samassa yhteydessä.

Miten varmistan kotitalousvähennyksen saamisen muuton yhteydessä?

Kotitalousvähennyksen saaminen edellyttää useamman perusehdon täyttymistä. Ensinnäkin palveluntarjoajan on kuuluttava ennakkoperintärekisteriin, jonka voit tarkistaa maksutta Verohallinnon YTJ-palvelusta osoitteessa ytj.fi. Toiseksi palvelu on ostettava yritykseltä tai yksityiseltä elinkeinonharjoittajalta, ei yksityishenkilöltä. Kolmanneksi verovähennyskelpoiset työt on laskutuksessa selvästi eroteltu erillisesti hinnoiteltuina varsinaisesta muuttotyöstä.

Pyydä muuttoyritykseltä eritelty lasku, jossa kotitalousvähennyskelpoiset työt on merkitty erikseen omina riveinään selkeine hintoineen. Pelkkä maininta ei riitä, vaan hinnoittelu tulee olla selkeästi eriytetty. Laskusta tulee käydä ilmi yrityksen nimi, Y-tunnus, maksettu kokonaissumma sekä työn osuus erikseen, sillä nämä tiedot tarvitaan veroilmoituksessa.

Säilytä kaikki tositteet ja dokumentit huolellisesti vähintään 6 vuotta, sillä veroviranomainen voi pyytää selvityksiä tehdyistä töistä ja niiden hinnoittelusta. Muista myös, että kotitalousvähennys ei tule automaattisesti, vaan se ilmoitetaan itse veroilmoituksessa OmaVero-palvelussa tai esitäytetyllä veroilmoituksella. Vähennys tehdään sille verovuodelle, jolloin maksu on suoritettu.

Kun kilpailutat muuttopalveluja, mainitse jo tarjouspyynnössä kiinnostuksesi kotitalousvähennyskelpoisiin lisäpalveluihin. Näin saat vertailukelpoisia tarjouksia, joissa nämä palvelut on hinnoiteltu erikseen. Voit kilpailuttaa muuttopalvelut etusivumme lomakkeella, ja valita sinulle sopivimman tarjouksen!

Muuton kotitalousvähennys voi tuoda satoja euroja verosäästöjä, kun tiedät mitkä palvelut kannattaa tilata erikseen hinnoiteltuina. Lyhyt muistilista koko prosessista: tilaa palvelu ennakkoperintärekisteriin kuuluvalta yritykseltä, pyydä eritelty lasku, säilytä tositteet, ilmoita vähennys OmaVerossa ja saat hyödyn verotuksessa. Huolellinen suunnittelu jo tarjouspyyntövaiheessa varmistaa, että saat kaiken mahdollisen hyödyn muutto kotitalousvähennyksestä.